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私募基金的购买流程

发布时间:2019-03-15 20:05:51 来源:鼎实财富
私募基金?
原文标题:私募基金的购买流程
原文发布时间:2019-02-26 11:15
原文作者:鼎实财富。
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摘要:当投资者已经选好了私募基金,购买流程是怎样的?以在鼎实财富购买私募基金的流程为例,小实来为您介绍。

以在鼎实财富购买流程为例,私募基金的购买流程如下:

第一步:联系鼎实财富

· 拨打热线4006-823-845,或登陆鼎实财富官网、微信公众号等

· 完成风险识别能力和风险承受能力测评,确认符合合格投资者要求

· 匹配专属投资顾问

第二步:匹配投资方案

· 确认投资者类型

· 投资顾问根据适配性原则推荐适合自己的产品

第三步:了解产品

· 与投资顾问详细沟通产品细节

· 仔细阅读产品推介材料,电子版合同

(备注①:确认托管外包服务机构是否合法,步骤见文章底部)

· 确认购买意向,预约额度

第四步:购买前准备

· 服务经理回访,说明法律法规、风险、投资冷静期及其他注意事项

· 邮寄合同

第五步:购买基金

· 服务经理协助签订合同等文件

· 根据合同募集账号进款

(注:复核打款账号,方法详阅 )

· 认购费:一般按认购资金的1%额外收取,即客户认购100万,需打款101万才能成功购买

· 进款后需保存凭条或打印回单

第六步:冷静期

· 进款后有不小于24小时冷静期,冷静期内募集机构不得主动联系客户

· 冷静期后,服务经理以电话、邮件或信函方式进行投资回访

· 回寄合同,材料包括:打款凭条、身份证及银行卡复印件、合格投资者资产证明。

(注:①资产证明:金融资产 300 万以上的复印件证明材料,包括:银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等;②收入证明:近三年年均收入 50 万以上的原件证明材料,提供要素:姓名、身份证号、截止日期、税前/税后年收入)

第七步:产品成立,份额确认

· 管理人发布产品成立公告

· 份额确认后1个月内收到份额确认函,内容包括认购/申购人名称、单位净值、金额和份额等(仅供参考,需以托管方信息为准)

· 登陆托管机构官网查询份额

第八步:产品深度跟踪服务

· 每周三公布上周五净值信息

(备注②:自行查询净值方法,步骤见文章底部)

· 每月初出具跟踪报告,股权项目出具季报

· 投资顾问团队定期优化投资组合,提供追加、持有、赎回建议

第九步:开放日申购赎回

· 开放日前15个工作日,投资者提出申购或赎回需求,服务经理协助办理

· 锁定期:自申购之日起进入锁定期,锁定期内可申购但不可赎回

· 追加:追加认购金额一般为10万元的整数倍

· 赎回:赎回表格填写后需拍照或扫描,确认无误后将原件回寄

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备注①:确认托管外包服务机构是否合法

方法一:通过基金业协会网站

①登录中国证券投资基金业协会网站

②点击网页右侧“基金业务外包服务备案系统”


③在页面最底部,点击“基金业务外包服务机构公示”的超链接


④在“机构名称”中输入相应的托管机构全称

方法二:通过中国证监会网站

①登录中国证券监督管理委员会网站

②点击首页头部“政务”-“信息公开”


③在信息搜索栏,输入“证券投资基金托管人名录”,并点击下载名录,即可查询

备注②:自行查询净值方法

方法一:登陆托管人微信公众号查询

以国信证券为例,2016年7月以后成立的产品将不再在官网上对外公布净值,所有已购买的客户可通过其微信公众号查询。具体方式:

①打开微信-添加朋友-点击公众号

②搜索“国信托管”,点击关注

③进入公众号,点击左下角“投资者服务”-“我的私募产品”

④输入购买人的证件号码,勾选“已阅读并同意本公司的网络服务须知”,然后点击查询管理人,就会自动弹出管理人及用户名,输入服务人员告知的初始密码,点击登录就可以了。首次登陆后请及时修改初始密码

方法二:登陆托管人官网查询

以招商证券为例,可登陆招商证券官网查询份额情况,具体方式:

①登陆招商证券官网:

②选择“托管业务”,进入后左方选择“投资者服务平台”

③初始登陆选择证件类型后,使用证件号码,输入服务人员告知的初始密码登陆;

④登陆后需要设置用户名、新密码

⑤利用设定的新用户名及密码重新登陆即可进入个人信息页面,左方有我的持仓等信息



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